Помимо исполнения требований, изложенных в законе, организации представляют отчеты о количестве направленных в Росфинмониторинг сообщений. Так, в соответствии с п. 21 приказа Минфина РФ от 28 января 2003 г. №7н «О форме ведомственного государственного статистического наблюдения №1-С «Сведения об основных показателях деятельности страховой организации за январь – 20 года»* по строке 050 отчета в графе 3 отражаются данные о количестве сообщений об операциях, информация о которых представлена в Федеральную службу по финансовому мониторингу в течение отчетного периода.
Очевидно, что в противодействии легализации преступных доходов наиболее активно участвуют организации, дорожащие своей репутацией, ориентирующиеся на законный сектор экономики. В этих целях ответственные сотрудники нескольких ведущих банков России стали регулярно совещаться в поисках решений по наиболее трудным вопросам исполнения законодательства о противодействии легализации преступных доходов. Итогом этих встреч явилось совместное заявление восьми российских банков под названием «Банки против отмывания денег», впервые оглашенное на Мальтийской международной конференции.
Некоторые банки сами принимают меры к предупреждению деятельности по легализации преступных доходов. Например, в Сбербанке России введена только безналичная форма оплаты векселей с заключением договоров на открытые универсальных вкладов и полной идентификацией предъявителей ценных бумаг; другие банки повышают комиссионные за обналичивание денежных средств, проводят профилактические беседы с потенциальными клиентами.
Так как в нашей стране нет обширной практики по предотвращению легализации преступных доходов, а ФЗ РФ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма» ограничивается лишь разрозненными мерами по противодействию с данным преступлением, то рациональным является опора на международный опыт по борьбе в таким видом преступлений. Международный опыт позволяет выделить в качестве приоритетных следующие направления деятельности по противодействию легализации криминальных доходов: ужесточение контроля за валютными операциями; совершенствование механизмов взаимодействия банков, правоохранительных органов и специализированных международных организаций; развитие системы специализации и координации деятельности органов власти по выработке и осуществлению стратегии борьбы с транснациональной организованной преступностью; разработка новых механизмов мониторинга и идентификации лиц, замеченных в связях с организованными преступными сообществами; развитие нормативно-правовой основы для взаимодействия российских правоохранительных органов с зарубежными правоохранительными органами и специализированными международными организациями.
Таким образом, следует видоизменять нормы права в соответствии с реалиями, так как схемы легализации доходов преступных группировок каждый год становятся более изощренными и труднораскрываемыми, а также активно внедрять различные способы взаимодействия коммерческих структур с государственными органами, занимающимися раскрытием подобных преступлений.
Содержание права собственности
юридических лиц
Как субъект права собственности юридическое лицо наделено субъективным правом собственности. Содержание субъективного права собственности юридического лица составляют правомочия собственника по владению, пользованию и распоряжению своим имуществом (ст. 210 ГК). Рамки осуществления юридическим лицом ...
Актуальные проблемы правового регулирования поставки
для государственных и муниципальных нужд
Федеральный закон № 44-ФЗ «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд» от 05.04.2013 вступил в силу с 1 января 2014 года. Между тем уже сейчас можно выделить некоторое количество проблемных вопросов, связанных со структурой и реа ...
Формы и механизмы воздействия на субъекты предпринимательской деятельности
со стороны органов местного самоуправления
Органам местного самоуправления законодательством делегированы широкие права по разработке и реализации социально-экономической политики в границах муниципальных образований. Политика органов местного самоуправления в области развития предпринимательства должна быть направлена в первую очередь на с ...
Любое государство, помимо его сущности и социального назначения, характеризуется также некоторыми внешними признаками. Совокупность его внешних характеристик, определяющих порядок формирования и осуществления государственной власти, административно-территориальное устройство, и составляет форму государства (или форму организации государственной власти).